Finanzierungsberatung
Als Unternehmer wollen Sie vorankommen und jeden Tag ein Wertsteigerung schaffen. Wenn Sie Wachstumschancen in Ihrem bestehenden Markt oder in neuen Märkten sehen, geht dies oft mit einem Finanzierungsbedarf einher. Unsere Berater sind Ihnen dabei gerne behilflich.
Die Bedeutung der richtigen Finanzierungsstruktur
Eine gute Finanzierungsstruktur ist ein Muss für jedes Unternehmen, das wachsen will. Die Vermittlung der bestmöglichen Finanzierung ist jedoch ein Geschäftsbereich für sich. Unser Team für die Finanzierungsberatung versteht dieses Geschäft und wird Sie beraten und die Finanzierung arrangieren, die am besten zu den Ambitionen und der Strategie Ihres Unternehmens passt. So erhalten Sie nicht nur die Finanzierung, die zu Ihren Wünschen und Ambitionen passt, sondern sparen auch wertvolle Zeit.
Ein gut durchdachter Finanzierungsplan
Sie glauben an Ihren Plan, aber trifft das auch für Ihren Finanzier zu? Leider sprechen Unternehmer und Financiers oft nicht die gleiche Sprache. Dies führt zu Missverständnissen und umständlichen Abläufen. Aufgrund unserer langjährigen Kenntnisse und Erfahrungen mit Finanzierungen unterstützen wir Sie gerne bei diesem Prozess. Ausgehend von der Strategie und dem Businessplan Ihres Unternehmens erstellen wir für Sie einen durchdachten Finanzierungsplan, der Ihre Chancen erhöht. Wir achten besonders auf Wachstum und darauf, eventuelle Rückschläge aufzufangen. Der niedrigste Zinssatz ist daher für uns nicht unbedingt entscheidend. Um frei Geschäfte machen zu können, ist ein Spielraum unter anderen Konditionen ebenso wichtig. Denken Sie an ausreichenden Spielraum in den Finanzkennzahlen und in den Klauseln zu Investitionen, Akquisitionen und Dividendenzahlungen.
Die richtigen Entscheidungen treffen
Nicht zuletzt aufgrund der großzügigen monetären Politik hat sich die Zahl der Finanzierungsformen und -anbieter in den letzten Jahren deutlich erhöht. Unser Team hält den Finanzierungsmarkt für Sie gerne übersichtlich. Wir arbeiten immer unabhängig und haben gute Beziehungen zu verschiedenen Finanziers. Das gibt uns die Freiheit, die bestmöglichen Optionen für Sie auszuwählen. Von der Bankfinanzierung über Leasing, Forderungsverkauf bis hin zu alternativen Finanzierungsformen wie Nachrangfinanzierung, Direktkredit und Wagniskapital- wir suchen immer nach der besten Lösung für Ihre Situation.
Wann Sie sich an uns wenden sollten
Ihr Unternehmen wächst und Sie benötigen mehr Mittel, um dieses (internationale) Wachstum zu ermöglichen. Wir können Ihnen helfen, die Finanzierung zu finden, die Sie für Investitionen in Vermögenswerte, Geschäftsräume und Betriebskapital benötigen.
Sie möchten eine Akquisition durchführen. Unsere Berater berechnen gerne für Sie, wie viel von dieser Investition Sie unter Nutzung der Kreditaufnahmekapazität beider Unternehmen finanzieren können.
Nachhaltige Investitionen haben oft eine längere Amortisationszeit. Deshalb erfordert die Finanzierung dieser Investitionen einen anderen Ansatz als eine reguläre Finanzierung. Unsere Berater sind Ihnen dabei gerne behilflich.
Die (teilweise) Übernahme eines Unternehmens durch das Management erfordert einen speziellen Finanzierungsansatz. Oft reichen die finanziellen Mittel von Ihnen als Käufer nicht aus, um die Transaktion abzuschließen. Wir unterstützen Sie daher gerne bei der Analyse und Erstellung der optimalen Finanzierungsstruktur.
Eine Rekapitalisierung kann die Rendite Ihres Unternehmens erheblich steigern und Ihr persönliches Risiko reduzieren. Erwägen Sie die Refinanzierung nachrangiger Darlehen, Vorzugsaktien und die Finanzierung von Dividendenzahlungen. Es ist wichtig, diese Finanzierung gut zu strukturieren, ohne das Wachstum Ihres Unternehmens zu behindern. Unsere Berater sind Ihnen dabei gerne behilflich.
Es ist wichtig, dass Sie Ihre Finanzierungsstruktur und die damit verbundenen Vereinbarungen regelmäßig überprüfen. Hier sind ein paar Situationen, in denen unsere Berater Ihnen helfen können:
- “APK”: Wie hoch ist die Kreditaufnahmekapazität Ihres Unternehmens? Sind die vereinbarten Konditionen noch im Einklang mit der Leistungsfähigkeit Ihres Unternehmens und dem aktuellen Finanzierungsmarkt? Sind die Konditionen für Dividendenzahlungen und Investitionen nicht zu knapp, sind die Rückzahlungen nicht zu erheblich und sind die Zinsen nicht zu hoch? Wir nennen dies auch eine umgekehrte Revision.
- Strategieänderung: passt die bisherige Finanzierung noch zu Ihrem Unternehmen und Ihren Ambitionen?
- Auslaufende Finanzierung: wenn die Finanzierung Ihres Unternehmens ausläuft, ist es wichtig, rechtzeitig mit einem Refinanzierungsprozess zu beginnen.
- Asset-basierte Finanzierung: das Ersetzen Ihrer aktuellen Finanzierung durch eine Finanzierung, die sich auf Ihre Vermögenswerte bezieht, kann in Bezug auf den Zinssatz und andere Konditionen vorteilhaft sein.
Ein Liquiditätsengpass, die Nichteinhaltung von Bedingungen und ein Verhandlungsstillstand – das alles sind Themen, bei denen Sie eine finanzielle Umstrukturierung nutzen könnten. Manchmal reicht eine vorübergehende Ausweitung der Bedingungen und/oder des Kredits aus. In anderen Fällen ist eine strukturelle Anpassung der Finanzierungsstruktur (z. B. die Umwandlung von Fremdkapital in Risikokapital) oder eine komplette Umstrukturierung die beste Lösung. Wir unterstützen Sie gerne dabei, die richtige Lösung für Ihr Unternehmen zu finden.
Eine gute und dauerhafte Beziehung zu Ihrem Finanzier ist unerlässlich. Diese Beziehung pflegen Sie unter anderem, indem Sie Ihren Finanzier rechtzeitig und korrekt über die Entwicklungen in Ihrem Unternehmen informieren. Unsere Berater können Sie dabei unterstützen, indem sie periodisch Informationen bereitstellen und die vereinbarten Bedingungen überprüfen (auch als Signalisierung bezeichnet).
Der Ansatz der Eshuis-Finanzierungsberatung
Um als Unternehmer gut auf einen Finanzierungsantrag vorbereitet zu sein, ist es wichtig, ein realistisches Bild von (der Zukunft) Ihres Unternehmens zu zeichnen. Ein fundierter Business-/Finanzierungsplan ist ein wesentliches Mittel, um einen Finanzier zu informieren.
Darüber hinaus bilden eine klare Kommunikation und eine angemessene Informationsbereitstellung die Grundlage für ein gutes Vertrauensverhältnis zwischen Ihnen und Ihrem(n) Finanzier(s). Unsere Berater helfen Ihnen dabei. Wir bilden einen kritischen Resonanzboden und sorgen für eine gründliche Vorbereitung, punktgenaue Analysen und spezifische Kenntnisse und Zusammenhänge. Laden Sie die Checkliste für den Finanzierungsplan herunter oder lesen Sie unten mehr über unseren Ansatz.
Nehmen Sie Kontakt mit uns auf
Unsere Berater helfen Ihnen gerne weiter
Eshuis verfügt über Spezialisten in den Bereichen Buchhaltung, Steuern, Organisation und Personalberatung. Wir kombinieren unsere Stärken sowohl in multidisziplinären als auch in branchenspezifischen Teams. Auf diese Weise sind wir immer auf dem Laufenden, was auf dem Markt passiert, und wir bleiben in Ihre Organisation eingebunden. Gemeinsam können wir Ihnen helfen, ein erfolgreicheres Unternehmen zu führen und etwas zu bewirken.
